লেখক: GazetaBitcoinমেইন টপিক: Governs are coming for traders!
এটা কোনো রসিকতা না।
আমি ইদানিং আমার এক আইনজীবি বন্ধুর সাথে কথা বলেছি, সে আমাকে একটা পরিস্থিতির কথা বলেছে (রোমানিয়ার সরকার ট্রেডারদেরকে তাড়া করার ব্যাপারে)। আরো স্পষ্ট করে বললে, প্রশাসন তার কিছু ক্লাইন্ট কে তদন্ত করছে, যাদেরকে তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে কিছু বড় অংকের টাকা ট্রান্সফার করার ব্যাখ্যা দিতে হবে।
ট্রেডার রা আইনজীবীর কাছে এসেছিলো কারণ তারা জানেন না কীভাবে তাদের ট্রেডিং ইনকাম কে ন্যায়সংগত প্রমান করবে। এবং আইনজীবী আমাকে জিজ্ঞাসা করলেন যে আমি তাকে কোনভাবে সাহায্য করতে পারবো কি না।
মূলত, রোমানিয়ায়, এই বছর ৩০/২৯১০ আইন পাস হওয়ার পর থেকে পরিস্থিতি আরও খারাপ হয়েছে। এ আইন প্রফিটের ওপর ট্যাক্স দেয়ার ব্যাপারে, ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের প্রফিট সহ, কিন্তু আইন প্রয়োগকারী শুধু মাত্র যারা ট্যাক্স দিচ্ছে না তাদের পেছনে নয়, বরং তাদের পিছনেও যাদের ব্যাংক একাউন্টে বড় এমাউন্ট এর টাকা ট্রান্সফার হয়েছে।
আমি আমার বন্ধুকে বলেছি সে তার ক্লাইন্টদেরকে বলতে যে তারা যে সমস্ত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের সাথে কাজ করে সেগুলি থেকে যেকোন সম্ভাব্য ডাটা কালেক্ট করতে, যাতে কেনার মূল্য প্রমাণ করা যায়, এবং বিক্রয় মূল্যও প্রমান করা যায়। আরেকটি আইডিয়া ছিল সরাসরি এক্সচেঞ্জের সাথে যোগাযোগ করা, যারা কোম্পানি হিসাবে কাজ করে এবং যারা আইন অনুযায়ী মানি প্রসেসর হিসাবে কাজ করার অনুমতি আছে, এবং তাদেরকে লেনদেনের ব্যাপারে জিজ্ঞাসা করা। যদি সম্ভব হয়, স্ট্যাম্প করা যেহেতু এক্সচেন্জগুলো কেওয়াইসি এবং এএমএল ব্যাবহার করে, প্রয়োজন অনুযায়ী অফিসিয়াল কাগজপত্রও দেওয়া উচিত।
আমার বন্ধু আমাকে সাজেশনের জন্য ধন্যবাদ দিয়ে বললো সে এই উপায়গুলো ট্রাই করবে।
TL;DR: সরকার আসছে! সাবধান!আমি কখনই সেন্ট্রালাইজ্ড ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের ফ্যান ছিলাম না, কারণ তারা
বিটকয়েনের পেছনের আইডিয়ার ঠিক বিপরীতকে এডাপ্ট করে: ডিসেন্ট্রালাইজেশন এবং ছদ্মনাম। এবং যদি সবাই ফিয়াট টাকার পরিবর্তে বিটকয়েন এবং অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে (অর্থাৎ সকল "ক্রিপ্টোনিয়ান" শুধুমাত্র ক্রিপ্টো-টু-ক্রিপ্টো লেনদেন করে), তাহলে সেখানে কোনো কর যোগ্য ইনকাম থাকবে না। কিন্তু কেউ (বা, প্রায় কেউই) এইভাবে কাজ করে না। তবে যা অবশিষ্ট থাকে তা হল, সেন্ট্রালাইজ্ড এক্সচেন্জগুলি বিশ্বস্ত থার্ড পার্টির আইডিয়াটা রেখেছে, যে টা সাতোশি সম্পূর্ণভাবে নির্মূল করতে চেয়েছিলেন। এবং, যদি এটা যেভাবে ব্যবহার করার জন্য বানানো হয়েছে সেভাবে ব্যবহার করা হয়, বিটকয়েন প্রকৃতপক্ষে সকল বিশ্বস্ত থার্ড পার্টি নির্মূল করবে।
বেশিরভাগ ব্যবহারকারীরা সুবিধার জন্য সেন্ট্রালাইজ্ড ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে যায়, কারণ তারা ঝুঁকিগুলি বোঝে না বা তাদের অল্টারনেটিভ সম্পর্কে ধারনা না থাকার কারণে৷
১. সুবিধাটা বুঝলাম। মূলত, আপনার একটা ওয়ালেটে আপনার ফান্ড আছে (প্রকৃতপক্ষে আপনি যেটার মালিক না, কারণ এক্সচেন্জ এই টাকার প্রকৃত মালিক) এবং আপনি যে কোনো সময় সেটা অ্যাক্সেস করতে পারেন। এবং আপনি যখন চান লেনদেন করতে পারেন।
২. ঝুঁকি, তবে, একাধিক। "আপনার" এক্সচেঞ্জ ওয়ালেট আসলে
আপনার না, এটা এক্সচেঞ্জের। কেন? কারণ আপনার কাছে প্রাইভেট কী নেই। দেখেন Mt. Gox, Binance (দুইবার), Criptsy, Cyptopia, Bitfinex ইত্যাদির সাথে কি ঘটেছে৷ যদি এক্সচেঞ্জের মালিক এক্সিট স্ক্যাম এর সিদ্ধান্ত নেয় তাহলেও একই ঘঠনা ঘটে৷ প্রাইভেট কী না থাকলে, আপনি ফান্ড এর মালিক না।
আরেকটি ঝুঁকি নির্ধারিত হয়েছে যে
সেন্ট্রালাইজ্ড এক্সচেঞ্জগুলি ব্যাংক হিসাবে কাজ করে এবং গ্রাহকদের ব্যক্তিগত ডেটা সংগ্রহ করে, সরকারের মাধ্যমে KYC এবং AML (নো ইউর কাস্টমার এবং অ্যান্টি মানি লন্ডারিং) পদ্ধতি প্রয়োগ করতে বাধ্য করা হয়। এবং ব্যক্তিগত তথ্যের জন্য সরকার সবচেয়ে ক্ষুধার্ত একটি এনটিটি। আপনার ব্যক্তিগত তথ্য দেওয়া,
আপনার নিজের গোপনীয়তা/এনোনিমিটি সম্পর্কে সম্পূর্ণ উদাসীন হওয়া আপনাকে ফ্রাইং প্যানে নিয়ে ওঠাবে, আজ বা কাল, যারা এই "সার্ভিস গুলি" ব্যবহার করেছে, যেমনটা
Coinbase ক্লায়েন্টদের সাথে ঘটেছে। যদি ইউজারদের কাছে সমস্ত লেনদেনের প্রমাণ থাকে এবং যদি তারা তাদের ট্যাক্স পরিশোধ করে থাকে, তাহলে তারা ঠিক আছে। এছাড়াও, যারা বেশি দামে কিনে কম দামে বিক্রি করেছে, তাদের সাথেও সবকিছু ঠিকঠাক হওয়া উচিত, যারা কোনও লাভ করে নি, তবে এই প্রমাণগুলিও কর্তৃপক্ষের কাছে উপস্থাপন করা উচিত। যাইহোক, এমনকি "আইন মেনে চলা নাগরিক" অবশ্যই কর্তৃপক্ষের তদন্ত করা পছন্দ করবে না।
মেইন সমস্যা হল যাদের কাছে এই ধরনের কোনো
প্রমাণ নেই এবং যারা ট্যাক্স
দেয় না তাদের নিয়ে। এরা, সরকারের কাছে
অপরাধী হিসেবে গন্য হবে, কর ফাঁকিবাজ হিসেবে।
আমি ভালো একটি প্রশ্নে একমত যে "যদি দেশ ক্রিপ্টোকারেন্সিকে টাকা হিসাবে গ্রহণ না করে, তাহলে কেন এটাতে ট্যাক্স আরোপ করে?"। উত্তরটা এরকম: কারণ এটা ইনকাম জেনারেট করে। এমন ও হতে পারে, যদি গাছের পাতা কেনা বেচা করা যেতো, তবে পাতা বিক্রির লাভের ওপর ও ট্যাক্স দিতে হবে।
এভাবে, আমরা প্রশ্ন শুনতে পারি "কিভাবে আমরা আমাদের গোপনীয়তা রক্ষা করব?"।
৩. ক্রিপ্টোতে নতুনরা সেন্ট্রালাইজ্ড এক্সচেঞ্জের দিকে যাওয়ার অন্যতম প্রধান কারণ হলো
বিকল্প ব্যাবস্থা সম্পর্কে না জানা। কিন্তু বিকল্প আছে।
একটা প্রথম সমাধান পিয়ার-টু-পিয়ার ডিসেন্ট্রালাইজ্ড এক্সচেঞ্জ, যেখানে লেনদেনগুলি সরাসরি ইউজারদের মধ্যে সম্পাদিত হয়, তারা সম্পূর্ণ এননিমাস, এবং এক্সচেন্জের ভূমিকা ইউজারদের তাদের টাকা / প্রাইভেট কি জমা না রেখে শুধুমাত্র একজন আরেক জনের সাথে যোগাযোগ করতে সহায়তা করা।
এছাড়াও, ক্যাশ-ইন/ক্যাশ-আউট বিটকয়েন এটিএম আরেকটি বিকল্প হতে পারে। কারণ এই ক্ষেত্রে ব্যক্তিগত তথ্য প্রকাশ করার প্রয়োজন নেই। যদিও, এই টার্মিনালগুলি ক্রিপ্টো কেনা/বেচার জন্য ফ্রেন্ডলি প্রাইস দেয় না। তবে গোপনীয়তার একটা মূল্য আছে।
ফাইনালি, আপনি আপনার পরিচিত লোকদের সাথে পিয়ার-টু-পিয়ার লেনদেন করতে পারেন, বা অনেক ভালো রেপুটেশন যাদের আছে এই ক্ষেত্রে, এবং সেইসাথে যাদেরকে আপনি ব্যক্তিগতভাবে চেনেন না তাদের সাথে অ্যামাজন / আলি এক্সপ্রেস লেনদেনের মতো করে লেনদেন করতে পারেন।
ওপরের সকল সাজেশন তাদের জন্য যারা ক্রিপ্টো থেকে ফিয়াট মানি এক্সচেন্জ করতে চায়। যাইহোক, লেনদেন সম্পূর্ণরূপে ক্রিপ্টো-থেকে-ক্রিপ্টো হলেও, এনোনিমিটি আরও ভালভাবে মেনটেইন করা যায়। এছাড়া, উপরের সবগুলোর একটাও কিভাবে ট্যাক্স ফাকি দেয় তা রেফার করে না। প্রত্যেক নাগরিককে তার ট্যাক্স দেয়া উচিৎ। কিন্তু সেন্ট্রালাইজড ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের সাথে কাজ করা শুধু ইউজারদের সরকারের কাছে এক্সপোজ করে না, বরং তাদের ফান্ডকেও বিপদগ্রস্থ করে।
ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কে সচেতনতা বাড়াতে সেন্ট্রালাইজেড ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের অবদান স্বীকার করে আমি এখানে শেষ করছি। তাদেরকে ছাড়া, সম্ভবত, খুব কম লোক বিটকয়েন এবং অন্যান্য ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কে জানতে পারতো। ইকো সিষ্টেম এ এক্সচেন্জ এর বিপুল অবদান ছিলো এবং আছে। কিন্তু তবুও, তারা অনেক কুসংস্কার আনতে পারে। এখন, যারা এগুলো ব্যাবহার করবে, তারা কিভাবে কাজ করে জেনে ব্যাবহার করতে পারে।
এডিট: এই টপিকটি লেখা শেষ করার পরেই সরকার ট্রেডারদের পেছনে লাগার আরেকটি উদাহারন মনে পড়লো।
এছাড়াও রোমানিয়াতে, প্রথম ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ
BTCxChange বন্ধ হওয়ার পরে, এর মালিক কোম্পানিটা সম্পূর্ণভাবে বন্ধ করার জন্য কাগজপত্র তৈরি করেছিলেন। কার্যত, এই ক্ষেত্রে, সাইটটি (অপারেশন) বন্ধ হয়ে আছে, কিন্তু কোম্পানি সম্পূর্ন ভাবে বন্ধ হওয়ার আগ অব্দি রেজিষ্ট্রিতে থাকে।
বন্ধ হওয়া BTCxChange এর মালিক ম্যাক্স নিকুলা রিসেন্টলি বলেছেন যে আজও, এক্সচেঞ্জ সাইটটা বন্ধ করার ১.৫ বছর পরেও, তিনি কোম্পানিটি সম্পূর্ন ভাবে বন্ধ করতে পারেনি কারণ ANAF (IRS-এর রোমানিয়ান ভার্শন) তিনি এক্সচেন্জ বন্ধ করার অনুরোধ করার পর একটি তদন্ত শুরু করেছে। যেটা খুব গুরুত্বপূর্ণ, তা হলো
তাকে কর্তৃপক্ষকে তার সমস্ত গ্রাহকদের নাম এবং ডেটা সরবরাহ করার জন্য অনুরোধ করা হয়েছে, যা কয়েনবেসেও ঘটেছিল। এই ক্ষেত্রে, কোম্পানিকে চালু রাখার জন্য গ্রাহকদের তথ্য প্রকাশ করতে
রিকোয়েষ্ট বাধ্য করা হয়েছিল, এখন কোম্পানি (এখনও) বন্ধ করার জন্যও এই তথ্য দিতে হবে।
Coinbase-এর তুলনায় আরও চমকপ্রদ ব্যাপার হলো যে, যেখানে আদালতের সিদ্ধান্ত ব্যাবহার করা হয়েছে, BTCxChange-এর ক্ষেত্রে ANAF শুধুমাত্র একটা আনুষ্ঠানিক অনুরোধ করেছে। ম্যাক্স নিকুলা বলেছিলো যে সাইটটি বন্ধ করার পরে তিনি গ্রাহকদের কোনো তথ্য রাখেননি, তাই তদন্ত এখনও চলছে, কোম্পানি এখনও বন্ধ হয়নি, তবে এটা অন্য গল্প।
যা গুরুত্বপূর্ণ তা হল কয়েনবেসের ইতিহাস বারবার ঘটছে এবং আমি মনে করি যে বিশ্বব্যাপী আরও শত শত একই রকম ঘটনা আছে।
এডিট ২: কেওয়াইসি রিলেটেড আরও বিপদ জানার জন্য দয়া করে এই টপিক টি পড়ুন যা এই টপিকের সমপূরক:
কেন কেওয়াইসি অত্যন্ত বিপজ্জনক – এবং ইউজলেস।
বানান টা একটু ঠিক করে দেন। 
