Topic: Platform Exchanges Di Indonesia - page 11. (Read 10151 times)

Menurut saya, rekening yang diminta untuk melampirkan rekening koran oleh tokocrypto adalah rekening yang pernah digunakan untuk transaksi disana. Misalnya saya menggunakan dua bank, BRI dan Mandiri, dua-duanya saya perlu mengirim file rekening koran. Itu tebakan saya sih mas.
Kita tunggu jawaban dari yang sudah melakukannya.

Surat yang dicantumkan mas @armanda90 bukan soal pajak itu om, tapi soal transaksi yang pernah dilakukan oleh pengguna tokocrypto selama 3 bulan terakhir.

Saya sendiri mas juga pengguna Toko Crypto, namun untuk saat ini saya lihat untuk ketentuan harus melampirkan No. NPWP belum menjadi suatu syarat mutlak maksud saya disini jika tidak lampirkan itu akan berdampak kepada kita selaku pengguna dan tidak dapat melakukan transaksi apapun baik Depo atau WD.

Memang, satu sisi Pajak penting, Namun jika saya lihat itu tergantung dari kitanya juga, jika perlu ya, siapkan semua syaratnya dan jika tidak saya fikir masih aman-aman saja.

Saya sendiri juga pengguna tokocrypto yang lumayan aktif terlebih buat nyairin ke IDR dengan transfer bank tapi sampai saat ini belum dapat surat cinta seperti yang dishare beberapa teman sebelumnya. Sepertinya tidak semua users dapat pemberitahuan untuk pengkinian data seperti diatas, atau mungkin butuh proses secara bertahap yang nantinya semua users pasti akan diminta untuk melakukan pengkinian data apalagi kalau alasannya adalah karena merujuk pada aturan bappebti, jadi ya bisa dibilang tinggal tunggu waktunya saja.

Nah ini bisa jadi pertanyaan karena mungkin banyak orang yang memisahkan dana mereka ke beberapa rekening berbeda termasuk saya. Contoh: 1 buat kebutuhan rumah tangga, 1 lagi buat urusan bisnis, dan 1 lagi buat tabungan masa depan. Apakah yang diminta rekening korannya cuma yang terdaftar di tokocrypto saja atau bebas milih atau harus semua?

kalau ribet seperti ini sudah pasti pengguna akan pada meninggalkan tokocrypto dan pada kembali ke indodax
kayak pejabat aja harus lapor harta kekayaan nya di LHKPN, tapi kalau ini lapor ke tokocrypto
oran indonesia suka yang ga ribet, klo ribet dan di persulit sudah pasti akan di tinggalkan

saya pengguna tokocrypto sejak setahun lalu dan sampai sekarang aktif menggunakan layanan mereka, tapi sampai hari ini saya enggak mendapat surat dari mereka. agak bingung juga liat keputusan tokocrypto-nya, karena hanya sebagian member yang mendapat surat tersebut dan sebagian lagi enggak mendapat. padahal kalau pengkinian data pelanggan itu seharusnya semua pengguna mendapatkan surat tersebut dan tidak perlu menggunakan rekening koran juga, cukup hanya foto KTP lagi dan selfie, seharusnya itu sudah cukup.

Untung sudah lama tidak membuka tokocrypto karena akun tidak bisa dibuka dan malas ngurusin 2FA yang lebih rumit daripada saya ngurus di Binance. padahal key sduah saya simpan, tapi 2FA error di tokocrypto kan lucu
Sejak saat itu, saya putuskan untuk berhenti menggunakan tokocrypto, tapi saya setuju dengan @Husna QA, jika memang formulir tersebut adalah ketentuan dari Bappebti maka semua exchange di Indonesia akan menerapkan aturan yang sama.

Formulir Deklarasi harta kekayaan tersebut setahu saya merupakan salah satu syarat ketika mengajukan KYC level 2 di Tokocrypto disamping satu syarat lainnya, yaitu Dokumen Bukti kekayaan:

Kalau di Indodax, syarat KYC untuk upgrade limit penarikan bisa lihat disini: https://indodax.com/edit_limit.

---

Berdasar apa yang dialami beberapa user di atas, berarti update syarat KYC level 1 di Tokocrypto bisa dikatakan sudah mulai 'hampir mirip' dengan level 2.
Dan kalau landasan mereka meng-update syarat seperti diatas adalah dari aturan pemerintah c.q. Bappebti, saya kira exchange lainnya pun akan menerapkan hal yang serupa.

Udah kayak pejabat saja para pelaku trading yang diharuskan untuk melampirkan rekening koran serta diharuskan untuk mengisi form itu.
Pejabat biasanya melaporkan SPT tiap masuk bulan Desember dan melaporkan harta kekayaan kepada pihak terkait per 31 Desember.

Harta bergerak berapa banyak?
Harta tidak bergerak berapa jumlahnya.
Istri berapa dan anak berapa.
Rencana mau kawin lagi atau tidak. lol

Kalau pengguna tokocrypto menggunakan dua jenis bank yang berbeda, apakah keduanya harus melampirkan rekening koran juga ya gan dan harus mengisi form deklarasi harta kekayaan juga.

Kalau segitu ribet tokocrypto, mending balik lagi ke Oscar.

Sedikit saya luruskan, untuk user Tokocrypto yang mendapatkan surat cinta pengkinian data dan disuruh upload rekening korang dengan mutasi transaksi tiga bulan terakhir serta juga data pribadi merupakan user yang sering menggunakan Tokocrypto untuk withdraw ke rekening Bank. Ini pengalaman pribadi yang saya alami karena saat ini saya hanya menjadikan Tokocrypto sebagai tempat untuk penarikan ke rekening Bank saja bukan untuk penarikan dalam bentuk crypto.

Karena adanya faktor eksternal dengan jarak tempuh sedikit lumayan jauh dari tempat saya tinggal jadi saya mengalami kendala untuk membuat print koran dan diberikan alternative lain untuk upload data FOMULIR DEKLARASI HARTA KEKAYAAN PELANGGAN yang dikirim pihak Tokocrypto, disini ada beberapa data yang harus diisi, saya lebih berasumsi dengan pengkinian data untuk mengecek kekayaan user dari Tokocrypto dan saya sedikit kurang setuju dengan ide atau aturan sepihak yang diterapkan pihak Tokocrypto tanpa ada pertimbangan betapa pentingnya privasi data atau kekayaan terutama bagi pemain krypto.

Ini contoh form FOMULIR DEKLARASI HARTA KEKAYAAN PELANGGAN yang harus diisi untuk bisa withdraw kembali akun Tokocrypto saya

---

Untuk data sumber dana dan jumlah kekayaan itu saya isi ngawur saja  

Daripada penasaran, saya tanyakan langsung disini. Saya baca postingan member lain sebagian ada yang mendapatkan surat cinta dari pihak tokocrypto untuk melampirkan rekening koran selama tiga bulan terkahir agar bisa melakukan penarikan. Sebagian lain untuk kasus ini yang saya simak tidak mengharuskan untuk melampirkan rekening koran.

Setelah saya pikir, pikiran saya merasa ada keanehan dengan persoalan ini. Mau saya katakan aeh tapi realitanya ada yang mengharuskan untuk melampirkannya, apa mungkin bagi yang mengharuskan untuk melampirkan rekening koran bank arahnya pada aplikasi tokocrypto scam seperti topik Waspada Binance Palsu (Scam)

Sepertinya seperti itu, gan. Rekening koran diminta ketika deposit atau withdraw dengan jumlah nominal tertentu. Kalau masih dengan nominal rata-rata, saya kira itu tidak diperlukan karena tidak ada kepentingannya. Mungkin cara ini dimaksudkan untuk mendukung arahan pemerintah supaya mencegah adanya money laundering lewat exchange lokal.

Harusnya setiap exchange lokal melakukannya untuk menghindari kasus money laundering. Tapi masalahanya tidak semua exchange lokal yang mau melakukannya karena mesti akan mendapat kritik dari user mereka. Upload rekening koran ini sangat mungkin meberatkan bagi sebagian orang yang tidak ingin privasinya dishare ke pihak exchange.

Setuju. Saya kira ini awalnya kenapa pihak Tokocrypto meminta upload rekening koran untuk validasi data user. Jika tidak ada keanehan dari upload rekening koran, saya kira tidak akan ada masalah ke depannya. Tinggal diikuti saja prosedur yang diminta oleh pihak Tokocrypto.

Kalo buat yang upload rekening koran, ane belum dapet surat cintanya.
Mungkin karena ane belum coba narik IDR ke akun bank semenjak ada kasus "double deposit" beberapa waktu yg lalu
Atau mungkin rekening koran ini cuma diminta ke akun2 yang melakukan transaksi dalam batas tertentu saja?
Selain itu, sekarang malah diminta nama penerima dan alamat penerima buat narik coin dari tokocrypto, padahal sebelumnya ga ada ginian.
Terakhir narik TRX beberapa hari yang lalu masih belum diminta informasi ini, tapi sekarang harus ngisi nama dan alamat penerima?
Yang ane bingung, apa fungsinya? Kalo untuk data transaksi, bagaimana pihak tokocrypto bisa melakukan verifikasi kalo alamat coin itu dimiliki oleh nama yang kita masukkan?
Trus kalo mau narik ke wallet pribadi, kita mesti ngasih nama kita sendiri gitu?
Trus kalo seumpama mau narik coin ke exchange lain gimana? Nama dan alamatnya apakah nama kita juga atau nama exchangenya?
Ada2 aja nih tokocrypto.

---

Edit: Ane coba buka pake browser di PC, anehnya nama dan alamat penerima tidak diminta sewaktu mau narik crypto (mungkin yang versi web belum diupdate ditambah kolom nama dan alamat penerima) wkwkwkwk.
Barusan ane coba dari browser, capakah akan langsung dikirim seperti sebelumnya atau mesti ada syarat2 lagi buat memproses penarikannya.
Edit2: penarikan berhasil tanpa harus ngisi nama dan alamat penerima, jadi kalo yang mau narik2 crypto dan mungkin lagi galau mau pindah dari tokocryto ke exchange lain, bisa ditarik sekarang lewat browser jangan lewat aplikasi terkecuali memberikan nama dan alamat penerima bukanlah suatu masalah.

Akhirnya agan juga mendapatkan surat cinta dari Tokocrypto terkait upload rekening koran dengan transaksi tiga bulan terakhir, dikarenakan mbanking tidak saya gunakan untuk fiture e statement atau rekening koran terpaksa saya akali dengan cara lain dan pihak Tokocrypto memberikan sedikit kemudahan bagi saya. Untuk mencetak rekening koran sendiri tidak bisa opsi via mobile atau internet banking dan terpaksa kita harus ke kantor terdekat.

Jujur pilihan ini sangat sulit bagi user Tokocrypto apalagi mereka yang tinggal di pelosok dengan kantor cabang bank yang bersangkutan sangat jauh, coba cari opsi karena saya dikirimkan file atau surat penandatanganan yang sedikit berbeda tanpa harus upload rekening koran. Diminta detail atau sumber dana dan juga assets crypto yang saya miliki kemudia upload via CS tokocrypto, untuk prosesnya lumayan cepat dan penarikan langsung difungsikan kembali.

Setelah mendengar tentang diberlakukan pengunggahan rekening koran saat melakukan penarikan, semalam saya langsung membuka kembali exchange Indodax dan ternyata pihak Indodax sendiri langsung memberikan informasi diatas untuk pembaharuan data pelanggan dan setelah itu saya coba tarik IDR dalam jumlah 200K seperti biasanya hingga sukses. Jadi untuk exchange seperti Indodax kayaknya tidak perlu harus membuat rekening koran om, karena bisa langsung melakukan transaksi setelah melakukan pembaharuan data kita sendiri.

Kalau yang seperti ini belum pernah saya alami om, soalnya saya jarang melakukan deposit dan kalau pun pernah melakukan deposit seperti pada akhir bulan lalu juga tidak melebihi dari 1000 USD om. Selain itu, semalam saya juga sempat melakukan pemindahan USDT dari exchange Tokocrypto ke exchange Indodax dan tidak diminta syarat tambahan apapun serta pemindahannya juga sukses seperti biasa. Hal itu saya lakukan untuk tujuan pembuktikan dari didi saya sendiri terhadap apa yang saya dengar selama ini om, terutama tentang harus mengupload rekening koran, tetapi semalam saya tidak diminta apapun hingga transaksinya sukses.

Sudah saya tanyakan lewat chat layanan tokocrypto kenapa pengguna tokocrypto harus mengirimkan rekening koran selama tiga bulan, pekerjaan dan nomor handphone untuk bisa melakukan penarikan. Padahal pelanggan tokocrypto sudah menyelesaikan KYC dan kenapa dulu tidak seperti ini. Mereka menjawab untuk kegiatan pengkinian data pelanggan yang bermaksud untuk mencapai tujuan dan memastikan profil terkini Pelanggan Tokocrypto.


Bagi saya, proses seperti ini akan menyulitkan dan mengkhawatirkan terkait data pribadi walau dengan menyelesaikan KYC, data pribadi sudah direkam. Namun perihal rekening koran selama tiga bulan terakhir, sepertinya sudah ada indikasi lain. Mungkin mereka sudah didatangi pemerintah yang membuat mereka memberlakukan itu. IMO

Nah kalau misalkan yang depositnya kurang sedikit dari nominal diatas namun sampai beberapa kali, ada kemungkinan di "curigai" juga?
Teman-teman yang lain pengguna Indodax atau exchange lokal selain Tokocrypto ada yang pernah mengalami hal serupa ketika deposit diatas 1000 USD kemudian diminta syarat tambahan?

Btw, kalau sudah KYC level 2 mestinya tidak dimintai lagi syarat tambahan, karena saat pada upgrade level sudah mesti upload dokumen deklarasi sumber kekayaan dan dokumen bukti kekayaan.

Mungkin akar nya ada pada ketika melakukan deposit diatas $1000, karena di postingan pertama pelengkapan data dibutuhkan lagi ketika melakukan deposit di Tokocrypto. Spekulasi saya adalah mungkin Tokocrypto ingin memastikan bahwa dana yang dipakai untuk deposit adalah dana wajar dari kalkulasi pekerjaannya. Deposit dengan jumlah yang lebih besar tentu timbul rasa curiga dari pihak Tokocrypto agar kasus yang mungkin saja terjadi seperti money laundering tidak terjadi.

FYI ada kasus cuci uang yang berkaitan dengan crypto pada bulan Mei 2023 : Termasuk Rafael Alun, Cuci Uang di Kripto Tembus Rp 126 T, mungkin saja Tokocrypto ingin menghindari hal yang mirip-mirip terjadi.


Sedangkan di postingan kedua, memang diperjelas bahwa pelengkapan data mulai dijadikan syarat ketika melakukan penarikan dana. Tapi ane lebih bisa fokus ke pernyataan yang 'deposit'. Untuk informasi lebih jelasnya, agan @armanda90 yang lebih paham soal informasi ini.

Di sini ada yang udah coba regis di Bittime.com bagaimana pengalaman agan menggunakan exchange ini? Menurut beberapa teman ane penarikan di exchange ini cepat dan murah, ane liat dari artikel nya WD via bank BCA, Mandiri, BRI,BNI & Permata di kenakan Rp 2.522, di banding tokocrypto yang fee nya 10K untuk penarikan wd idr dengan batas maksimal 250 juta.

Nah kan ane sudah coba regis di exchange bittime niat nya mau coba wd lewat exchange ini ingin tahu pengalaman saja, terus ane lihat gak bisa KYC di web dan harus di aplikasi nya Bittime, lalu ane coba install aplikasi nya di aindroid tapi pas udah poto KTP pas upload nya muter terus stuck di sini, itu file nya ke gedean atau gimana ya, mau upload dari galeri pun gak bisa.

Ane join ke telegram nya eh gak bisa komen malah di batasi, tapi belum pernah kalau menanyakan langsung email dukungan email.

Dari yang saya pahami, berarti syarat mesti upload rekening koran tersebut diminta ketika agan withdraw dengan jumlah tertentu seperti disebutkan sebelumnya diatas $1,000; Jadi yang ditanyakan adalah sumber dana yang digunakan untuk deposit tersebut yang kemudian hendak dicairkan ke fiat (Rupiah) itu berasal dari mana, begitu kan ya?.

Apakah agan punya pengalaman serupa ini juga di exchange lokal lain semisal Indodax?

Sementara itu untuk penjualan melalui P2P di Binance berarti tidak ada syarat semisal diatas meski berapapun jumlah yang akan di withdraw?

Maaf sedikit respon yang agak telat, disini saya ingin meluruskan pengalaman dan kasus yang terjadi pada akun Tokocrypto saya saat melakukan penarikan baik via crypto atau penarikan ke rekeing Bank. Sebenarnya, market Tokocrypto bukan market utama yang saya gunakan untuk trading namun hanya perantara untuk penarikan ke rekening Bank dengan pilihan fee cukup murah dan rate USDT/IDR jauh lebih bagus dibandingkan market utama yang saya gunakan untuk trading yaitu Binance via penjualan P2P.

Saya mendapat pemberitahuan dari pihak Tokocrypto pada tanggal 8 Novermber bulan lalu untuk melakukan upload rekening koran dengan transasi tiga bulan yang lalu agar menyesuaikan dengan rekening yang saya gunakan untuk withdraw di Tokocrypto. Ini agak sedikit memberatkan bagi saya karena jarak antara tempat saya tinggal dengan Bank terdekat lumayan jauh dan saya rasa Tokocrypto sedikit membuat nasabah mereka mengalami kesulitan. Untuk kasus teman saya diminta mengisi data terkait dengan sumber dana yang yang di deposit ke akun Tokocrypto dan proses pengajuan juga butuh waktu yang lumayan lama.

Ini bukti saat pihak Tokocrypto mewajibkan bagi saya untuk melakukan pengkinian data dengan cara mengupload rekening koran transaksi tiga bulan terakhir.