Dari yang saya pahami, berarti syarat mesti upload rekening koran tersebut diminta ketika agan withdraw dengan jumlah tertentu seperti disebutkan sebelumnya diatas $1,000; Jadi yang ditanyakan adalah sumber dana yang digunakan untuk deposit tersebut yang kemudian hendak dicairkan ke fiat (Rupiah) itu berasal dari mana, begitu kan ya?
Sepertinya seperti itu, gan. Rekening koran diminta ketika deposit atau withdraw dengan jumlah nominal tertentu. Kalau masih dengan nominal rata-rata, saya kira itu tidak diperlukan karena tidak ada kepentingannya. Mungkin cara ini dimaksudkan untuk mendukung arahan pemerintah supaya mencegah adanya money laundering lewat exchange lokal.
Apakah agan punya pengalaman serupa ini juga di exchange lokal lain semisal Indodax?
Harusnya setiap exchange lokal melakukannya untuk menghindari kasus money laundering. Tapi masalahanya tidak semua exchange lokal yang mau melakukannya karena mesti akan mendapat kritik dari user mereka. Upload rekening koran ini sangat mungkin meberatkan bagi sebagian orang yang tidak ingin privasinya dishare ke pihak exchange.
Mungkin akar nya ada pada ketika melakukan deposit diatas $1000, karena di postingan pertama pelengkapan data dibutuhkan lagi ketika melakukan deposit di Tokocrypto. Spekulasi saya adalah mungkin Tokocrypto ingin memastikan bahwa dana yang dipakai untuk deposit adalah dana wajar dari kalkulasi pekerjaannya. Deposit dengan jumlah yang lebih besar tentu timbul rasa curiga dari pihak Tokocrypto agar kasus yang mungkin saja terjadi seperti money laundering tidak terjadi.
Setuju. Saya kira ini awalnya kenapa pihak Tokocrypto meminta upload rekening koran untuk validasi data user. Jika tidak ada keanehan dari upload rekening koran, saya kira tidak akan ada masalah ke depannya. Tinggal diikuti saja prosedur yang diminta oleh pihak Tokocrypto.
