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Verlängerung der Haltefrist auf 10 Jahre
Eine Verlängerung der Haltefrist auf 10 Jahre findet weder beim Verleihen von Bitcoins gegen Zinsen noch bei Altcoins mit Zinsen / Dividenden / Gas aus PoS / Staking statt. Dies ist zumindest der Konsens der allermeisten Steuerberater.
(Es ist extrem unwahrscheinlich, dass dies von Gerichten eines Tages anders beurteilt werden könnte, aber nicht unmöglich. Steht man z.B. vor der Wahl, in welche Coin man investiert, kann es aus Gründen der steuerlichen Vorsicht ratsam sein, den Coin ohne PoS zu wählen.)

Aber ich habe kein Gewinn erzieht? es ist ja USDT, also ist die Kurve fast immer instant, daher gibt es nicht wirklich "Gewinn" in diesem Fall

Ja, genau. Du bist dem FA ggü. nicht rechenschaftspflichtig, sobald der Vorgang nicht mehr steuerbar ist. Das hatte selbst ein Steuerberater (iudica) hier bestätigt. Das FA selbst hat natürlich auch wenig Lust, alte Sachen durchzuschauen.

Abhängig von der Höhe der auszahlbaren Summe kann es höchstens durch deine Bank zu nachfragen kommen.

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Jeder Tausch innerhalb der Haltefrist von 1 Jahr ist zu versteuern. Für das Steuerjahr 2021 jeden Tausch in Euro umrechnen. Wenn Gewinn mehr als 599€, dann nach §23 EStG zu versteuern. Verluste mit Verlustvortrag ins Steuerjahr 2022 einbringen.

Danke! Also auch wann ich die Coins zum Beispiel nach 3 Jahre verkaufe kann ich die Gewinne einfach kassieren und brauche gar nichts gegenuber das Finanzamt zu erklaren?
Naturlich, wann das Finanzamt danach fragt, muss ich es erklaren, aber wann nicht dann brauche ich nichts zu tun?

Nun meine Frage: In welcher Situation befinde ich mich jetzt? Natürlich bin ich jetzt in minus (Also mehr Geld für Kauf anstatt verkauf ausgegeben).

Muss ich es auch in der Steuererklärung angeben?

Genau. Das fällt unter Private Veräußerungsgeschäfte. §23 EStG.
Nun weißt du Bescheid und kannst für die Zukunft steuerlich besser optimieren.
Und HODL ist eigentlich nie verkehrt. 


Genau. Du musst dich gegenüber dem Finanzamt nicht erklären. Das FA interessiert nur steuerbare Vorgänge. Wenn deine Bitcoins aus der Haltefrist raus sind, dann kannst du dich an den Gewinnen erfreuen.

Ich plane zukünftig auch ein bisschen was im Bounty Bereich hier zu machen. Eine Frage an diejenigen aus Deutschland die das schon länger neben ihre Hauptjob machen: Wie macht ihr das mit dem Finanzamt? Habt ihr ein Gewerbe oder habt ihr euch als Freelancer angemeldet? Beides passt nicht so wirklich auf den Bounty Bereich meines Erachtens. Oder gebt ihr die Einnahmen lediglich bei sonstigen Einkommen in der Einkommenssteuererklärung an? Und falls ja, was genau gebt ihr dort als Beschreibung an?

Da ich die Coins also länger als 1 Jahr besitze, kann ich die Verluste nicht steuerlich geltend machen.
Und selbst wenn ich diese Coins nur weniger als 1 Jahr besessen hätte, wäre es immer noch nicht steuerlich absetzbar, weil ich auch mit anderen Coins innerhalb von 1 Jahr keinen Gewinn habe, weil ich einfach überhaupt nie etwas innerhalb von 1 Jahr verkauft habe . Ich habe sie nur gekauft und für immer behalten.

Und noch eine Frage: wenn ich alle Coins die ich besitze immer langer als 1 Jahr behalte, muss ich einfach nicht einmal erwähnen, dass ich Bitcoins in meiner Steuererklärung habe, richtig?

Versuchen wir eine einfache Erklärung:

Steuerlich relevant ist ein Trade immer dann wenn zwischen dem Kauf eines Coin (egal ob mit Fiat und anderen Coins) und dem Verkauf der Coins (egal ob gegen Fiat oder gegen andere Coins) weniger als 1 Jahr (365 Tage, nicht Kalenderjahr) liegt.

Wenn die die Altcoins weniger als ein Jahr gehalten hast kannst du die Verluste gegen andere Gewinne aus dem Handel mit Coins gegenrechnen (nicht aber z.B. gegen deine Einkünfte aus der normalen Arbeit), bzw. auf das nächste Jahr übertragen lassen.

Mit was hast du die Altcoins gekauft? Hast du mit BTC oder ETH gelauft, die du weniger als ein Jahr gehalten hast, ist der eventuelle Gewinn den du mit den BTC/ETH zwischen dem Kauf der BTC/ETH und Kauf der Altcoins (und damit Verkauf der BTC/ETH) erziehlt hast steuerpflichtig.

Wenn du die Altcoins verkaufts würde ich sie nicht unbedingt 30 Sekunden später wieder zurückkaufen, dann wird dir unterstellt, dass du es nur gemacht hast um Verluste zu realisieren. Also lass Dir ein paar () Tage Zeit, bis in das nächste Steuerjahr musst du damit nicht warten


Nicht realisierte Gewinne (oder Verluste) sind steuerlich egal.

Hallo

Ich habe ein paar Kryptos: Bitcoin und Ethereum, die beide insgesamt noch im Plus sind (vor 2-3 Jahren gekauft und noch gar nichts davon verkauft) und einige kleinere Mengen an Altcoins wie Cardano, XRP und Polkadot. Diese 3 sind im Minus, ich habe ungefähr 15.000 Euro damit verloren in den ungefähr 2 Jahren, die ich sie jetzt besitze (auch noch gar nichts von verkauft).

Gehe ich richtig in der Annahme, dass ich die Verluste steuerlich absetzbar verbuchen kann, wenn ich diese 3 Altcoins jetzt verkaufe? Und dann kann ich sie kurz danach zurückkaufen?
Oder muss ich bis zum nächsten Kalenderjahr warten, um sie zurückzukaufen?

Und spielt es noch eine Rolle, dass ich bei Bitcoin und Ethereum noch einen fiktiven Gewinn habe? Ich denke nicht?

Ich habe noch so einiges an BNB aus günstigeren Zeiten.
Wo würdest Du diese denn staken. Allerdings sollte es schon so einigermaßen sicher sein.
Es muss daher nicht unbedingt die höchste Rendite sein. Bei mir ist Sicherheit erste Priorität.
Aber ein paar wollte ich dann doch locker machen bzw. schon mal luschern wo was so geht.
Und wann kommt dann dieses uminöse finale Schreiben ? So in etwa ?

erst heute diese tolle nachricht mitbekommen
wäre wirklich der ober hammer, wenn das dann offiziell wird und wird uns zurücklehnen können
ich selber stake so einige projekte (ONE/XTZ/ADAX/CLNY/BNB)

Auch BTC-Echo hat es bereits aufgeschnappt und wäre für euch in DE eine hervorragende Nachricht.

https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/defi-finanzministerium-streicht-haltefristverlaengerung-von-zehn-jahren-140143/

 

Soweit ich informiert bin, wird Staking bei bitpanda für Österreicher eher als Lending eingestuft und unterliegt damit bei Zufluss der Einkommenssteuer.
In Deutschland wird es genauso behandelt.
Doch ich habe mit "rocketpool" eine sehr gute Möglichkeit gefunden, wie man sehr viel Steuer sparen kann beim Staking:
https://docs.rocketpool.net/guides/staking/overview.html#tax-implications

Anstatt dass man täglich Zinsen bekommt, wird stattdessen ein Hilfstoken immer mehr wert und erst beim Verkauf von diesem fallen Steuern an.
Also wenn ich ETH bei bitpanda staken will, dann tausche ich die ETH gegen einen neuen von Bitpanda erstellten Token ein, nennen wir ihn PandaETH.
Am Anfang beträgt der Wechselkurs 1:1 man gibt 1 ETH hin und erhält 1 PandaETH von bitpanda. Mit den ETH betreibt Bitpanda Staking und die Stakingzinsen fließen NICHT direkt an die Nutzer weiter, sondern schlagen sich in dem von bitpanda vorgebenen Wechselkurs nieder. Nachdem bitpanda zb 10% Zinsen generiert hat, ist der Wechselkurs 1,1 ETH gegen 1 PandaETH. Sobald dann ETH2 fertig released ist, kann man die PandaETH zu dem aktuellem Wechselkurs gegen ETH2 tauschen und realisiert dann erst seine Gewinne.

In Deutschland wären diese Gewinne aufgrund der Haltefrist steuerfrei. In Österreich würde immerhin nur noch KAP Steuer anfallen. Und auch viele andere Länder mit Long Term Tax Regeln profitieren davon.

Noch besser, wenn es schwarz auf weiß in Gesetz gegossen ist

Ja. Das ist wirklich eine gute Nachricht. Jetzt muss man halt warten bis es zum einen auf der BMF Webseite veröffentlicht wird
und dann hoffentlich auch umgesetzt werden. Persönlich finde ich das natürlich sehr gut.